Новые факты в деле ДВиЗа

Нынешние представители «Департамента вкладов и займов» пытаются вернуть вкладчикам хоть какие-то деньги

У жертв финансовых пирамид, будь то Фондовый центр, кредитно-потребительский союз «Виват» или «Департамент вкладов и займов» (ДВиЗ), к конкурсным управляющим этих организаций есть только один вопрос: когда будут деньги? К сожалению, ответ на него один: никогда. А если все-таки будут, то в крайне незначительном количестве. Представители кредитно-потребительского кооператива граждан «Департамент вкладов и займов» рассказали, с каким трудом приходится «догонять» деньги, которые мастерски увели финансовые махинаторы.

Учредители — в свидетелях

Сейчас, когда кредитно-потребительский кооператив граждан «Департамент вкладов и займов», от действий которого пострадало более 700 человек, проходит процедуру банкротства, его арбитражный управляющий воспользовался своим правом привлекать сторонних лиц для проведения конкурсного производства. Юристы Андрей Болдырев и Роман Рудых теперь являются официальными представителями кредитно-потребительского союза граждан «ДВиЗ».

— Наша главная задача — взыскивать дебиторскую задолженность, — говорит Роман Рудых, — то есть возвращать деньги кредиторам департамента.

По факту деятельности ДВиЗа возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество», однако председатель правления и его сподвижники-учредители проходят по делу как свидетели. Следствие пытается найти виновных, но пока нет четких доказательств. В деле ДВиЗа значится такая формулировка: преступление совершено неустановленным кругом лиц. Учредители кооператива, как выяснилось, дело свое знали и вели бизнес довольно грамотно. В расследовании их деятельности возникло несколько проблем. Во-первых, срок давности: многие сделки были заключены несколько лет назад. Во-вторых, руководство, похоже, зачистило часть документов. Остались только копии, часть бумаг было уничтожено или вывезено.

— В суде просят предоставить оригиналы договоров залога, займа и т. д., — говорит Роман Рудых. — У нас же есть только копии, а некоторые документы и вовсе утеряны.

Отписывается из Краснодара

Председатель кооператива Виталий Ремезов прислал следователям «интересное» письмо, в котором объясняет, почему погибло его детище. В своем сообщении главный двизовец приводит довольно избитый довод: кризис разорил департамент. Ремезов предпочитает слать письма издалека. Прописан он в Иркутске, но на данный момент проживает в Краснодарском крае. Объявить в федеральный розыск следствие Ремезова не может, поскольку он является не фигурантом уголовного дела, а только свидетелем.

— Сейчас мы работаем с лицами, которые занимали деньги у кооператива, но не успели их вернуть, — говорит Андрей Болдырев. — Люди занимали под залог имущества, под поручительство. Мы пытаемся взыскать денежные средства с заемщиков, чтобы удовлетворить интересы пострадавших вкладчиков. И тут возникают определенные трудности. Месяц назад у нас была ситуация: не было оригиналов документов. Заемщик пришел с адвокатом в суд. Сказал, что подпись не его и договор займа он однозначно заключить не мог. Для проведения почерковедческой экспертизы судья попросил нас представить оригинал, который мы так и не смогли найти. В итоге наше исковое заявление оставили без рассмотрения. С начала конкурсного управления вкладчикам была возвращена лишь малая часть тех сумм, которые они отнесли в кооператив. Поэтому нынешние представители ДВиЗа активно работают над взысканием залогового имущества заемщиков. Тут тоже дела обстоят не так гладко, как хотелось бы. К примеру, банк тщательно проверяет залоговое имущество. Допустим, если в квартире прописаны несовершеннолетние лица, то их выселить без согласия органов опеки и попечительства, т. е. без возможности предоставить им другое жилье, нельзя. Кооператив в эти нюансы особо не вдавался.

— Есть у нас квартира просуженная, но продать ее будет сложно, поскольку там проживают несовершеннолетние, — комментирует Роман Рудых. Также среди должников кооператива числится расчетно-сберегательный центр (РСЦ). Еще одна иркутская финансовая структура должна ДВиЗУ 50 миллионов. Перспектива возвращения этих денег практически равна нулю, РСЦ движется к банкротству.

Откровенные махинации

— У нас в стране довольно слабо защищено право собственности, это общеизвестный факт. Поэтому те же черные риелторы, разного рода мошенники чувствуют себя вполне комфортно, — отмечает Андрей Болдырев. — У нас есть, скажем, заложенная недвижимость. Но ее достаточно перепродать один раз — и человек, ее приобретший, уже будет считаться добросовестным покупателем.

Подобная ситуация сложилась с недвижимостью, которую должны были передать ДВиЗу. Продав ее, конкурсные управляющие могли хотя бы частично компенсировать убытки людям, — в жилой новостройке, возведенной ТСЖ «Академия-3» (создано Байкальским экономическим университетом экономики и права). Ремезов, выступая как частное лицо, в 2005 году приобрел помещение в цокольном этаже, заключив с ТСЖ договор долевого строительства и перечислив на его счет 3 млн 742 тыс. рублей.

Проходит два года. В 2007 году Виталий Ремезов пишет соглашение об отступном. Стороны (ДВиЗ и его председатель) договариваются о прекращении всех взаимных обязательств. Согласно документу председатель возвращает свой долг не деньгами, а отступным, т. е. передает ДВиЗУ права на помещение в цоколе.

Прошел еще год. Здание было построено. Недвижимость должна была перейти к кооперативу, но неожиданно была снова передана Ремезову. Эпизодом с цоколем сейчас занимаются не только представители ДВиЗА, но и следствие.

С начала организации кооператива Ремезов активно брал займы у ДВиЗА, которые сам же себе и одабривал. Так председатель заключил с департаментом 11 договоров займа на общую сумму 29 млн 559 тыс. рублей. Однако учредители почему-то посчитали, что имущества «отступника» — подвала стоимостью три миллиона — достаточно, чтобы простить председателю крупный долг. Но даже этот цоколь, как выяснилось, Ремезов переоформил на себя.

Помимо злополучного цоколя у экс-главы ДВиЗа есть и другая недвижимость, которая, по мнению нынешних представителей кооператива, помогла бы в возврате денег вкладчикам. Так, Виталий Ремезов был замечен в русском поселке в Испании. По некоторым сведениям, он приобрел квартиру на Средиземноморском побережье.

Комментарии

Нажмите "Отправить". В раcкрывшейся форме введите свое имя, нажмите "Войти". Вы представились сайту. Можете представиться через свои аккаунты в соцсетях. После этого пишите комментарий и снова жмите "Отправить" .

Система комментирования SigComments