Пирамида на пирамиде

В Ангарском городском суде рассматривается дело о мошенницах, обманувших 264 человека на 16,7 миллиона рублей

Уголовное дело в отношении трех женщин составляет более 60 томов, в суд им придется ходить, как на работу, еще год, а то и больше. Ангарчанки Неунывалова, Ключевская и Тихончук построили свой бизнес на обещаниях выдать кредиты под 7,5% годовых. Когда дело пошло в гору, мошенницы арендовали офисы в бизнес-центрах Ангарска и Иркутска, открыли филиалы в Тулуне и Братске. Люди несли им деньги — от 30 до 300 тысяч рублей, даже не проверив репутацию фирмы, договоры, в которых ставят подписи, при этом некоторые обращались в банки за другими кредитами и даже попадали в двойную финансовую пирамиду.

На скамье подсудимых — три дамы. Юлию Неунывалову, Евгению Ключевскую, Наталью Тихончук большинство потерпевших знают под именем Евгения, то Титова, то Кулебякина — так представлялась им женщина в офисе под вывеской «Сибфинцентр».

 — К нам на работу приходил мужчина по имени Андрей, объяснял, что можно легко получить кредит на несколько лет всего под 7,5%, говорил, что они с женой уже взяли, купили квартиру, — свидетельствует Татьяна из Ангарска. — Мы долго обсуждали это с коллегами, в течение месяца, а он звонил и интересовался, что мы решили.

Татьяна с братом согласились и 30 мая 2014 года пришли в деловой центр «Ангарск-Сити». Там их встретила Евгения Ключевская, которая представилась на этот раз Екатериной. Перед кабинетом было много людей, все заполняли анкеты. 

За проверку кредитной истории клиенты «Сибфинцентра» платили 1000 рублей, якобы службе безопасности. Встреча для всех заканчивалась одинаково — обещанием перезвонить через несколько дней. Татьяна заключила договор ипотечного кредитования уже через два дня, единственным условием получения заветной суммы была передача первого взноса — трех процентов от всего займа. Как объяснила Евгения, для подтверждения платежеспособности. Внеся 21 000 рублей, счастливая Татьяна в предвкушении скорого богатства уехала домой, мысленно планируя, на что потратит деньги. Она и не подозревала, что гражданка Кулебякина, которая подписывала бумаги, — вымышленное лицо, творческий псевдоним сразу трех мошенниц.

Через установленный договором срок в 150 банковских дней она позвонила в «Сибфинцентр», чтобы узнать дату получения денег, но в ответ услышала лишь неутешительные новости: выплаты временно приостановлены из-за того, что у московского банка отобрали лицензию, а на заключение договора с другим банком — ВТБ и Сбербанком — нужно какое-то время. 

Через месяц-другой счета не разморозились, ситуация не менялась, и в октябре Татьяна поняла, что попала в аферу. Фамилия женщины то появлялась в списках на выплаты, то исчезала из них, отговоркам не было видно конца. Толпа обманутых клиентов росла и обрушилась градом судебных исков в начале 2015 года.

Мошенницы привлекали клиентов легкими условиями — ни возрастного ценза, ни выписки с работы.

Пенсии в 11 500 рублей оказалось достаточно для получения миллиона на три года, хотя даже пятиклассник посчитает, что доходов бабушке не хватит. 

— Я хотела построить дачный дом, гараж: у сына автомобиль на улице стоит зимой! Помочь детям... — признается Вера Петровна, попросившая не упоминать ее фамилию. — А они бы мне потом помогли кредит выплатить как-нибудь.

В свободное время женщина подрабатывает распространением китайских чаев и мазей. Про заманчивые проценты «Сибфинцентра» сотрудникам «Тянь-Ши» рассказал их начальник, он же предложил таким образом улучшить материальное положение своих подчиненных.

О своем решении Вера Петровна детям не сообщила — вот бы получился сюрприз в виде двух миллионов долга! Да, одного пенсионерке показалось мало, и когда офис «Сибфинцентра» в Ангарске закрылся, ее начальник отвез мошенникам в Иркутск вместе с взносами других сотрудников еще 30 000 кровно нажитых Верой Петровной рублей. При этом ни квитанции, ни чеков он своим коллегам взамен не привез. 

— А вы уверены, что он их передавал нам? — намекнула Неунывалова на то, что начальник сам мог нагреться на их афере.

 — Нет, да как же! Он хороший человек! — сопротивляется потерпевшая. 

Хотя после инцидента с деньгами часть сотрудников фирмы ушла, считая руководителя мошенником, многие остались верны ему. Он проходит как свидетель в деле троицы «Сибфинцентра».

Другая жертва аферистов, Анастасия, приехала в суд из Иркутска. Чтобы взять 5 миллионов на покупку квартиры, девушка одолжила под проценты в банке 150 000. Уверенность, что такой долг ей по зубам, была стопроцентная, так как Анастасия являлась пайщиком МПО «Фандрайзинг». Последние брали на себя выплату кредитов своих пайщиков за взнос 25% от всей суммы. Платишь им один раз — и забываешь! 

«Фандрайзинг» распространился по городам России, и во многих регионах теперь судят его организаторов — Международное потребительское общество оказалось очередным лохотроном.

Выплатив пару-тройку небольших кредитов — для репутации, контора через рекламу и сарафанное радио набирала огромные суммы и испарялась, оставляя людей без денег и по уши в долгах. 

Сотрудники «Фандрайзинга» посоветовали своим пайщикам этот «дешевый» кредит на льготных условиях, а затем исчезли одновременно с «Сибфинцентром». «Когда я приехала к ним в офис, оттуда уже столы выносили, компьютеры — все закрылось», — вспомнила иркутянка Ольга, отдавшая мошенникам 60 тысяч. 

К слову, Евгения Ключевская раскаивается и даже попыталась выплатить потерпевшим некоторую сумму, сколько смогла. На заседании женщина закрывает лицо руками и не отмалчивается, отвечает на вопросы прямо и рассказывает, как все было. Наталья Тихончук, видимо, надеется на смягчение приговора — мошенница скоро станет мамой. А Юлия Неунывалова, организатор всей кредитной пирамиды, считает, что люди виноваты сами. 

— Вы бы видели, какой тут цирк постоянно творится, — пожаловалась она мне перед заседанием и добавила: — Сами себя обдурили!

В дальнейшем от комментариев она воздерживалась. Говорить о совести бывшей парикмахерши не приходится — независимо от того, кто и на какие цели хотел взять кредит, она не отказывала, будь это 70-летняя пенсионерка или мама ребенка-инвалида, любезно забирая свои три процента.

По-видимому, в бизнесе участвовали и мужья этих женщин: помогали с инкассацией, ездили в командировки. На вырученные деньги Неунываловы уже играли свадьбу, торжество прервал отряд полиции — возмущенные ангарчане требовали вернуть деньги. 

Когда через газеты стали искать потерпевших, их набралось 264. Сами мошенницы не вели никакого учета, в случайном порядке расставляя номера на договорах и штампуя на них незаконно купленные печати реальной организации. 

  • Поймали интернет-мошенников

Пятеро мошенников были задержаны 12 января в Усолье-Сибирском. Оперативники провели одновременно обыски в квартирах и гаражах, принадлежащих подозреваемым. В одном из гаражей были найдены деньги — более миллиона рублей. Полиция предполагает, что это доход от незаконной деятельности. Также стражи порядка обнаружили у предполагаемых аферистов множество телефонов и сим-карт, компьютеры и планшеты, полтора килограмма наркотиков. 

По данным правоохранительных органов, мошенники создали в Интернете несколько сайтов, где предлагали услуги по быстрому оформлению кредитов. После того как клиенты переводили деньги, сайт блокировался, и все контакты прекращались. Также мошенники обманывали продавцов, размещавших информацию на сайтах бесплатных объявлений. Обманом получив сведения об их банковских картах, аферисты переводили их деньги.

Сейчас сотрудники полиции устанавливают возможных пострадавших от деятельности мошенников.

Первый раз «Пятница» писала об этом мошенничестве в августе прошлого года. Тогда ангарские следователи завершали сбор доказательств по делу о вопиющей наглости против наивной доверчивости. Количество потерпевших в то время достигло 261 человека, сейчас — 264. Каждый из них отдал мошенникам от 30 до 600 тысяч рублей — зачастую без чеков, квитанций и расписок, в надежде получить большой займ под маленький процент. Хотя все эти взрослые люди прекрасно знают, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке

Иллюстрации: 

Подсудимые Юлия Неунывалова, Евгения Ключевская и Наталья Тихончук в течение года в суде выслушают 264 истории тех, кого они обманули
Подсудимые Юлия Неунывалова, Евгения Ключевская и Наталья Тихончук в течение года в суде выслушают 264 истории тех, кого они обманули
Ангарская пенсионерка Вера Петровна хотела взять 2 миллиона в кредит,  чтобы помочь детям, а вместо этого лишилась 60 тысяч рублей
Ангарская пенсионерка Вера Петровна хотела взять 2 миллиона в кредит, чтобы помочь детям, а вместо этого лишилась 60 тысяч рублей
Загрузка...