Опасный доступный кредит

В погоне за выгодой можно потерять последнее

В ногу со временем двигаются иркутские мошенники, и сообразительность их была бы похвальна, если б действия не подпадали под уголовную ответственность. Накануне в столице Приангарья был задержан преступник, обворовывавший людей дистанционно — через Интернет. Аферу раскрыли сотрудники по борьбе с экономическими преступлениями, когда к ним обратились обманутые иркутяне. В настоящий момент потерпевшими признали почти два десятка человек. Однако, по мнению следователей, их может быть намного больше.

Жертвами мошенника стали в основном люди, которым официальные банки отказали в выдаче займа из-за черной кредитной истории или других объективных причин. А деньги взять где-то нужно. На это и рассчитывал преступник. Он находил по объявлениям в газетах или Интернете людей, нуждающихся в получении кредита под низкий процент.

— Все переговоры проходили по сотовому телефону, сим-карты были зарегистрированы в Москве, Новосибирске, Иркутске. Собеседник, не требуя вообще никаких документов, необходимых в таких случаях, устно интересовался анкетными данными заемщика, суммой и целью получения кредита, а также местом работы и ежемесячным заработком, — рассказал «Пятнице» начальник отделения экономической безопасности и противодействия коррупции по Кировскому району УМВД России по Иркутску Юрий Мациевский. Через пару дней «клиенту» перезванивали и говорили о положительном решении финансовой организации о выдаче кредита. По почте следом приходило письмо с договором займа, графиком платежей и реквизитами и сама банковская карта. Позже выяснилось, что это была просто болванка с логотипом фирмы и неким номером. Все эти предметы злоумышленник готовил заранее: будучи юристом, он сам составлял договор, а пластиковые карты приобретал у неизвестных лиц. Для того чтобы активировать кредитку, адресат должен был перевести через платежный терминал на реквизиты веб-кошелька 5200 рублей. После перечисления денег на электронный счет кредитор исчезал, а в руках у заемщиков оставался только кусок цветного пластика.

Мошенника ловили больше года. В документах «Финансовой сберегательной компании» стоял адрес в Московской области, по факту она была зарегистрирована в Волгоградской. Проверка по месту регистрации ничего не дала — человек, на которого зарегистрирована фирма, был ни при чем.

— Мы пошли от обратного и решили ловить мошенника в Интернете. Вел он себя предельно осторожно: перечисления проводились через платежные терминалы на электронные кошельки «Яндекс-деньги», но все кошельки оказались зарегистрированы на потерпевших — при регистрации в Сети не нужно предоставлять никаких документов, достаточно просто ввести данные, — вспоминает Юрий Мациевский. Но чтобы воспользоваться электронными деньгами, преступнику нужно было перевести их на единый адрес и вывести из Интернета. Путем запроса провайдера было обнаружено сходство во всех операциях, установлены адрес и человек. Оказалось, что подозреваемый живет в Иркутске. Во время обыска в его квартире была обнаружена масса вещественных доказательств: компьютер, в памяти которого сохранилась информация о перечислениях, заготовки кредитных карт, конверты с типовым договором займа, списки телефонных номеров возможных «клиентов», семь сотовых телефонов и несколько десятков сим-карт. Кстати, почтовое отделение, с которого были разосланы письма всем потерпевшим, находится в 50 м от дома подозреваемого.

— Несмотря на собранные доказательства, мужчина отрицает свою вину, выдвигает различные версии, ссылается на третьих лиц, которые якобы дали документы на хранение, попросили провести операции через Интернет, но не рассказали ему о сути этих операций, — говорит Юрий Мациевский.

Сегодня в полиции мало людей, знающих, как действовать при раскрытии подобного рода преступлений. Ведь здесь нужно уметь работать с провайдерами Сети, разбираться в электронных платежных системах. Поэтому расследованием занималось отделение по экономической безопасности и противодействию коррупции Кировского района ГУМВД Иркутска совместно со специалистами в области высоких технологий — отделением «К» ГУМВД по Иркутской области.

Образованный мошенник

Задержанному 33 года, у него высшее юридическое образование, и он уверенно пользуется ПК и Интернетом. Сотрудники органов правопорядка характеризуют его как начитанного и уверенного в себе человека. На момент задержания мужчина нигде не работал, его «зарплатой» были комиссионные в размере 5200 рублей с человека. Каждый месяц, по предположению следствия, он «кредитовал» по пять-семь человек, то есть ежемесячный доход составлял 30—50 тысяч рублей.

Загрузка...