Дело о материнском капитале

Следователи Приангарья распутали масштабную аферу на 36 миллионов рублей

Согласно статистике, только в поисковой системе «Яндекс» ключевую фразу «как обналичить материнский капитал» за последний месяц запрашивали около 4 тысяч раз. Фразу «купить материнский капитал» — 12 тысяч раз. И это только в рамках Иркутской области!

Полковник юстиции, начальник одного из следственных отделов ГСУ ГУ МВД России по Иркутской области Лариса Хворостян занимается расследованием преступлений, связанных с обналичиванием материнского капитала, с 2014 года. Дело, рассматриваемое в черемховском суде около трех лет назад, запомнилось ей как наиболее циничное.
Полковник юстиции, начальник одного из следственных отделов ГСУ ГУ МВД России по Иркутской области Лариса Хворостян занимается расследованием преступлений, связанных с обналичиванием материнского капитала, с 2014 года. Дело, рассматриваемое в черемховском суде около трех лет назад, запомнилось ей как наиболее циничное.

97 эпизодов, десятки фигурантов, хищения на общую сумму более 36 миллионов рублей… Следователям региона удалось вывести на чистую воду очередную организованную группу мошенников, промышляющих обналичиванием средств материнского капитала. Дело передано в суд, руководители группы находятся под домашним арестом.

За четыре года неустанных афер жулики, по версии следствия, «осчастливили» обналичиванием средств материнского капитала почти сотню родительниц на общую сумму более 36 миллионов рублей. Львиная доля наживы осела, разумеется, в карманах мошенников.

Схема, по которой работали ушлые авантюристы, оригинальностью не отличалась. Дельцы открыли микрофинансовую организацию (а по сути обыкновенную ОООшку, в перечне видов деятельности которой значилась, кроме прочего, и выдача займов), сняли офис и обзавелись сетью «риелторов», в чьи задачи входил поиск клиентов из числа владельцев сертификатов, а также обеспечение документооборота — сбор справок, копий, оформление бумаг. Плюс вовлекли в преступную деятельность нескольких собственников жилья, готовых предоставлять свои объекты недвижимости для заведомо мнимых сделок купли-продажи. Разумеется, за определенное вознаграждение.

В целом сценарий был классический, обкатанный:

— Мошенники выходили на владелицу сертификата, желающую обналичить средства, оформляли займ под материнский капитал на приобретение жилья и регистрировали заведомо фиктивную сделку купли-продажи объекта недвижимости, — поясняет Лариса Хворостян, полковник юстиции, начальник следственного отдела по расследованию организованной преступной деятельности против личности и собственности следственной части Главного следственного управления ГУ МВД России по Иркутской области. — При этом родительница — владелица сертификата — подписывала нотариально заверенное обязательство о выделении долей в приобретаемом жилье своим несовершеннолетним детям.

Далее пакет документов, оформленный в соответствии с буквой закона, уходил в территориальное отделение пенсионного фонда, а когда деньги поступали на счет микрофинансовой организации, повторная сделка купли-продажи возвращала квадратные метры бывшему владельцу. Ну а далее все просто: часть средств аферисты отдавали матерям, остальное делили между собой.

— Размер выплаты, которую получала владелица сертификата, как правило, не превышал 50% от общей суммы материнского капитала. Остальная часть средств доставалась мошенникам.

Безработные, юридически неграмотные

— Во главе преступной группы стояли два человека — это житель Усолья-Сибирского, исполнявший роль главного организатора, и его знакомая, значившаяся директором микрофинансовой организации. Оба фигуранта — люди среднего возраста, ранее несудимые, социально благополучные.

Исходя из девиза «реклама — двигатель торговли», свои услуги дельцы продвигали активно. Красочные баннеры, информация в соцсетях, объявления на остановках и у детских поликлиник. В поисках мам, желающих обналичить средства материнского капитала, «риелторы» колесили по деревням и весям. Усольский район, Черемховский, Чунский, Слюдянский… Всего в деле фигурирует 11 территорий. Портрет среднестатистической клиентки, готовой прибегнуть к мошеннической схеме, — женщина с невысоким уровнем образования и большой потребностью в деньгах.

— Из 97 владелиц материнского сертификата, вовлеченных в преступную деятельность, большая часть — это жительницы сельских территорий, что, в общем-то, не-удивительно — рабочих мест в деревнях традиционно мало, а многодетных семей традиционно много. Главное, что побуждало их на участие в махинациях, — безденежье и безработица.

Впрочем, в иных случаях мотивацией служил и асоциальный образ жизни. По словам представителей правоохранительных органов, примерно треть обладателей сертификатов, поддающихся соблазну обналичить капитал, традиционно приходится на людей, склонных к чрезмерному потреблению алкоголя. Правосудие же между тем достаточно сурово. Наряду с организаторами и черными риелторами матери, воспользовавшиеся преступной схемой, также рассматриваются в качестве фигурантов.

— Мы не преследуем цели привлечь к уголовной ответственности и лишению свободы всех тех, кто прибегнул к услугам мошенников. Главная наша задача — восстановление социальной справедливости, — подчеркивает следователь. — Да, основным потерпевшим в подобных делах рассматривается пенсионный фонд, но опосредованно пострадавшими являются и дети, чьи интересы нарушены. Поэтому, если в ходе следствия женщина, раскаявшись, все же приобретает жилье и выделяет в нем доли своим детям, мы прекращаем в отношении нее уголовное преследование в связи с деятельным раскаянием.

Циничная дама

Из сотен уголовных дел, касающихся мошеннических схем с материнским капиталом, только что расследованное и переданное в суд претендует на звание самого масштабного. 97 эпизодов — цифра более чем внушительная.

— Расследование данного уголовного дела — непростого, многоэпизодного — было довольно трудоемким. 11 территорий, десятки деревень и сел, 97 эпизодов, каждый из которых требовал досконального изучения… Если в среднем на расследование подобных дел уходит от полугода до года, то здесь нам потребовалось порядка двух лет, — поясняет полковник юстиции Лариса Хворостян. — Чуть меньше месяца назад уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.2 УК РФ, было направлено в усольский суд. Санкция данной статьи предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 6 лет.

Между тем есть в практике региональных следователей и другие рекордсмены в части дел, связанных с материнским капиталом. В числе таковых — дело, расследуемое три года назад. В рейтинге наиболее циничных ему смело можно присудить одно из лидирующих мест.

— Уголовное дело, основным фигурантом по которому шла гражданка Пунько — жительница Черемхово, действительно запомнилось как наиболее циничное. Организовав преступную группу, участники которой обналичивали сертификаты по аналогичной схеме, Пунько позиционировала себя в качестве риелтора. В поисках потенциальных клиентов она ориентировалась исключительно на жителей глухих деревень, социально незащищенных и малообеспеченных. Суммы, которые мошенница выплачивала им по итогам афер, зачастую были смехотворно малы и варьировались в пределах 5—10 тысяч рублей.

Сама же дама — человек хваткий, цепкий и отнюдь не глупый — жила, что называется, на широкую ногу — шикарный автомобиль, с десяток шуб, коллекция дорогих ювелирных украшений. Действуя цинично и беспринципно, она хладнокровно оставляла ни с чем и многодетные семьи, и матерей-инвалидов.

В качестве примера одна из историй. Вдовец из деревни Голуметь Черемховского района, потерявший супругу и воспитывающий пятерых детей, остро нуждался в улучшении жилищных условий. В противном случае органы опеки грозились изъять у мужчины ребят. Будучи владельцем сертификата, он присмотрел в селе подходящий дом и обратился к услугам гражданки Пунько. Та же, обналичив средства и беззастенчиво обманув, выдала на руки мужчине лишь 5 тысяч рублей. Как итог — детей изъяли, вдовец остался ни с чем. И это лишь один из сорока эпизодов.

 — Однако, отмечает полковник юстиции,  по итогам рассмотрения Черемховский городской суд вынес, на наш взгляд, излишне лояльный приговор, назначив ей наказание в виде условного осуждения.

И все же те 1,5 года, пока расследовалось дело, мошенница провела в заключении. Реальные сроки по статьям, касающимся махинаций с материнским капиталом, — это, к сожалению, скорее исключение.

Почему Усолье?

Ежегодно представители следственных органов возбуждают сотни уголовных дел, связанных с подобными мошенничествами. Однако аферисты не переводятся. В подтверждение тому — беззастенчивые уличные баннеры и объявления, интернет-реклама с многообещающими «за 7 дней» и «не ждите 3 года».

Если же говорить конкретно о Приангарье, то львиная доля мошенничеств, связанных с материнским капиталом, приходится в регионе на Усолье-Сибирское.

— Да, именно в Усолье в последние годы наблюдается некоторое сосредоточие мошенников, специализирующихся на махинациях с материнским капиталом. Причем ряд из них кочуют из одного уголовного дела в другое, выступая фигурантами по многим эпизодам, — подчеркивает Лариса Хворостян. — В последнем деле таковых, к слову, немало. И если суд проявит к ним соответствующую строгость, это скажется на ситуации.

В целом же, по мнению Ларисы Хворостян, одна из главных причин расцвета таких жульничеств кроется в несовершенстве законодательства. В частности, в возможности выдавать денежные займы под материнский капитал так называемым микрофинансовым организациям, которые по сути являются рядовыми ООО.

— Законопроект, разрешающий выдачу кредитных средств под материнский капитал лишь организациям, имеющим лицензию на банковскую деятельность, думаю, кардинально изменил бы ситуацию.

Комментарии

Нажмите "Отправить". В раcкрывшейся форме введите свое имя, нажмите "Войти". Вы представились сайту. Можете представиться через свои аккаунты в соцсетях. После этого пишите комментарий и снова жмите "Отправить" .

Система комментирования SigComments